这是一个十分经典的诈骗案例,即使深谙网络的年轻人在面对这种的骗术时候也不见得100%能识破,因为在诈骗过程中的互动涉及到银行真实短信反馈,真真假假,令人难以辨别。

当今社会个人信息泄露十分严重,对绝大部分人来说,你的姓名、电话、银行卡号,甚至是购物网站、网银账户密码被泄露、盗用其实蛮正常的。之所以资金未被盗用,是因为银行除了密码还有验证码等第二层安全机制,如果你的验证码等被泄露,相当于第二层安全机制被攻破,呃,基本就全完蛋了。所以当骗子给出你的信息试图取得你的信任的时候,不要把精力花在回忆信息是怎么泄露的上面,而是专注识破骗子身份的身上。其实最好的办法是不鸟他。

如果对方给的信息你确实很重视,但又十分困惑拿捏不准,很难辨别是不是真的骗子。第一主动拨打相关公司、银行的客服电话了解相关情况,第二拨打深圳市公安局反信息诈骗咨询专线0755-81234567,取得帮助。

以下为受害人的被诈骗过程。

银行卡账户余额不翼而飞

那天下午5点多,我手机上突然收到一条短信,号码显示的是建设银行发来的,短信提示我支出300元,随即又发来短信,提示账户又支出4600元,此时我的卡上只剩下几十块钱的余额。

诈骗短信

但我此时并没有任何消费,看短信号码确实显示的是建行的官方号码“95533”,我觉得可能是骗子利用伪基站对我进行诈骗,所以并没有多么的在意。

随即一条来自:17074458243的号码发过来了一条短信,说我在京东商城消费两笔,分别为300和4600,这也吻合了我刚刚支出的金额,但作为老司机,我并没有上当,仍旧以为这是骗子利用伪基站发短信的伎俩。

诈骗短信

与骗子的通话

没过几分钟,17074458243竟然打电话过来,我们之间有了如下的对话:

骗子:您好,请问是王先生么?

:是,有什么事?

骗子:您在京东商城有两笔消费,购买了QQ点卡,因为是异地消费,所以我们要确认一下,请问是您的交易么?

:我没有消费,你不许给我扣款!

骗子:你别着急,你确认不是这样的消息?因为确实存在消费过程。我们必须扣款。

:你敢扣款?!

骗子:你确认一下你的卡号:XXXXXXXXXXXX(居然把我建行的储蓄卡号报的一清二楚,而且还知道绑定了我现在的手机号,还知道我的姓名)

(我开始紧张了,因为这样的信息,从何而来?)

:我的卡没有丢失,也没有消费,你不许扣款!

骗子:好的,把我把你消费的300元帮你先拦截下来。

(之后,神奇的事情发生了,我的建设短信提示,我的储蓄卡余额增加了300元!我开始手机发汗了。)

诈骗短信

骗子:你收到300元的返回短信了吗?

:收到了,快帮我把4600元的那笔消费拦截下来!

(骗子通过300元的返回款,暂时骗取了我的一点信任。)

高潮

虽然我知道这是骗子,在跟他们周旋,但我还是感觉到了一点不对劲,于是我主动拨通了建行的咨询电话,开始用手机查询余额,但是结果让我方寸大乱,卡上的钱真的没了,真的剩下了387.41

但是我还是不放心,因为我断定骗子有伪基站,所以我快速出门,到附近的ATM机上查询了余额,但结果跟电话查询一样,余额387.41元

骗子:王先生,如果要拦截超过1000元的交易的话,需要验证码。

:什么意思?(我一听到验证码,有点警觉)

骗子:我正在努力帮你拦截,需要一个骗证码

(这时候,电话里面有骗子和另一个骗子交谈的背景音:我这个客户有点着急,他的钱可能被盗刷了,你帮我快点拦截一下。)

骗子:王先生,不要着急,我们正在拦截,目前网络有点慢,60%了,很快就好。

骗子:王先生,有收到短信吗?

:没有,没有任何消息。

骗子:王先生,你的手机是苹果还是安卓?应该收到短信了啊,验证码给我一下。

(这时候,我有点确定要验证码就是骗子。我这时收到了骗证码,但是是申请开通移动支付的验证码,我开始恢复理智了。我假装没有收到。)

骗子:王先生,那我再发一次。

骗子让我不要挂电话,我一直坚持我没有收到。

我:你是京东什么商户的?

骗子:我们是XXX点卡的。

我:商户名称,我要投诉。

骗子开始警觉,立即挂断了电话。

结果

首先请牢记,任何人问你索要动态验证码都不要提供给他,因为这是你资金安全最后的“防御长城”。

明白了这个你就能判断很多诈骗方式了,这位王先生也是在骗子索要验证码的时候恍然大悟,及时识别了骗子的诈骗手段,避免了损失。

骗子是如何行骗的呢?这时候很多人都在纳闷了。被转走的4600元到底去了哪里?骗子又是怎么实现的呢?事后,王先生咨询了银行,在银行客户人员的帮助下,最终在投资理财—理财商品—保证金管理中,找到了自己的4600元。

网银截图

骗子的把戏

1. 进入你的网银

通过各种手段获取你的网银信息,进入你的网银,这是第一步,所以请务必注意预防自己的隐私泄露。

2. 把钱转到你自己的投资账户里

把你的钱从余额转到你自己投资账户里,这是无需任何验证码和手续的,自己转自己不过是换了个地方而已。就像你开了个服装店,骗子把你的店从涧西小商品挪到了西工小商品,店还是你的,位置变了。

3. 银行给你发送短信

因为你的钱从账户余额转到了投资理财账户里,银行会给你发送转出短信提醒,但是仅仅是告诉你钱转出去的;到底转到哪里去了,银行并未告诉你!如果在这步银行多写几个字,写明转出去的目的地,这个骗术就很难成功了!

4. 骗取你的信任

很多人看到转出的短信提醒后就方寸大乱,骗子趁此时电话联系你,伪装成工作人员骗取你的信任。如果你相信他了,那你就上钩了。

5. 小额回款

这时候再把小额的钱从投资账户再转回你的网银账户。(相当于又把你的店从西工小商品挪到了原来的涧西小商品)
此时你自然会收到银行发给你的货真价实的存款信息,这时候你又更加相信骗子了。

6. 骗取验证码

这时候就像抓住了救命稻草一样,抱紧了骗子的大腿,幻想着他把你的4600还回来,对他言听计从。此时骗子问你要验证码简直不要太轻松。一旦你把验证码给了骗子,骗子就真正的进入了银行账户,可以在你的账户里随心所欲,为所欲为了,而你的账户也就彻底失守了。

以上就是从受骗者和骗子两个角度,详细分析了诈骗的步骤,而且很明显的能看出来,这个诈骗方式主要是面对那些经常网购的人。

因为这些人普遍认为老年人容易上当受骗,而自己是经常网购的“老司机”警惕性比较高,但其实一旦你落入这个骗局,接受骗子的这一套组合拳,一般人还真顶不住。

当然如果以上这些你都没用看懂,也没关系,记住一句话就行。

不要告诉任何人你的动态验证码。切记!切记!切记!

END
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